10 روش کلاهبرداری حین خریدو فروش ملک | نکات پیشگیری

صنعت املاک و مستغلات یکی از کسب و کارهای بسیار سودآور است، اگر به درستی انجام شود. در این صنعت، معاملاتی با قیمت‌های بالا و معاملات سرمایه‌ای فراوان انجام می‌شود. اما همچنین، این حوزه ممکن است محل فعالیت افرادی نیز باشد که از طریق کلاهبرداری، به شیوه‌های غیرقانونی و خلاقانه، سود غیرمجاز به جیب بزنند.
خریداران و فروشندگان بی‌تجربه و اعتماد بی‌دلیل به افرادی که اهداف سودجویانه دارند، ممکن است در معاملات املاک به کلاهبرداری و دستبرد فروشندگان بیفتند. این وضعیت برای خریداران و فروشندگان، به خصوص افرادی که اطلاعات کافی در این حوزه ندارند، ممکن است مخاطراتی ایجاد کند.
در ادامه به بررسی انواع اقدامات کلاهبردارانه در صنعت املاک و همچنین نکات مهمی که باید در نظر داشته باشید تا از کلاهبرداری املاک جلوگیری کنید، می‌پردازیم. با رعایت این نکات، می‌توانید معاملات خود را با اطمینان بیشتری انجام دهید و از احتمال کلاهبرداری جلوگیری کنید.

 انواع کلاهبرداری

کلاهبرداری ملکی با دفاتر جعلی املاک

در حوزه کلاهبرداری معاملات ملک، یکی از روش‌های شایع ایجاد دفاتر غیرقانونی و بدون مجوز است. این کلاهبرداران با اجاره دفتری شیک و متقاعدکننده، خریداران و فروشندگان ملک را فریب می‌دهند. آنها خود را به عنوان مشاور املاک معرفی می‌کنند و با معرفی یک خریدار مدعی، مبایعه‌نامه‌ها را تنظیم می‌کنند.
با پیشنهاد قیمتی پایین‌تر از قیمت واقعی بازار، ملک را به همدست خود می‌فروشند و این طریقه‌ی کلاهبرداری را اجرا می‌کنند. با دریافت سند ملک از فروشنده با پرداخت مبلغ ناچیز، ملک را با نام‌های دیگر به اشخاص دیگری می‌فروشند و سپس بی‌رنگ می‌شوند.
برای جلوگیری از ورود به دام این نوع از کلاهبرداری معاملات مسکن، بهتر است هنگام مراجعه به دفاتر املاک، ابتدا از مجوز ثبت و مجوز فعالیت آنها اطمینان حاصل کنید و هیچگونه معامله‌ای را بدون مشورت با افراد معتمد اقدام نکنید.

پیشگیری از کلاهبرداری با دفاتر جعلی: در هنگام مراجعه به مشاور املاک از مجوز ثبت و مجوز فعالیت آن اطمینان حاصل کنید.

کلاهبرداری ملکی با مبایعه نامه جعلی

خرید و فروش ملک در رامسر از جمله زمین و آپارتمان، نیازمند آگاهی دقیق از وضعیت سند است. سند باید به نمایش خریدار برسد و با مشخصات ملک همخوانی داشته باشد. مالک یا مالکان باید هویت خود را تأیید کنند. اگر معامله به چند خریدار فروخته می‌شود، همه آن‌ها باید در زمان نگارش قرارداد حضور داشته باشند. تمام شرایط طرفین قرارداد، مشخصات چک‌ها و مبالغ نقدی واریزی باید در توضیحات قید شوند. جلوگیری از کلاهبرداری به واسطه جعل مبایعه نامه و عدم استفاده از کد رهگیری سیستم صادر شده، ضروری است. کلاهبرداران به کمک مبایعه نامه‌های جعلی، معاملات مسکن را از فروشندگان و خریداران ملک به سود خود تغییر می‌دهند.

پیشگیری از کلاهبرداری با مبایعه نامه جعلی: در مبایعه نامه باید مشخصات چک ها ومبالغ واریز شده و شرایط طرفین قیدشده باشند

کلاهبرداری ملکی با عنوان تسهیلات بانکی

گروه کلاهبرداران اقدام به تأسیس شرکت و انتشار تبلیغات جعلی تسهیلات بانکی برای خرید ملک می‌کنند. آن‌ها با استفاده از اسناد جعلی و سربرگ‌های دولتی، ارزش‌گذاری ملک‌های متقاضیان را انجام می‌دهند و با گول زدن افراد بی‌تجربه، آن‌ها را کلاهبرداری می‌کنند. پس از بدست آوردن پول قربانیان، محل فعالیت خود را تغییر می‌دهند تا شناسایی‌شان توسط پلیس جلوگیری شود.

پیشگیری از کلاهبرداری با تسهیلات بانکی: در قدم اول باید در موردشرکت های تسهیلات دهنده تحقیق و سپس اقدام کنید

برای جلوگیری از گول‌خوردن در معاملات مسکن، پیشنهاد می‌شود:

• قبل از اتخاذ تصمیمات، تحقیق کنید و اخبار منتشر شده را تأیید کنید.
• به نزدیکترین بانک مراجعه کرده و از آن‌ها در خصوص اخبار منتشر شده پرسش کنید.
• پیام‌ها و ایمیل‌های مشکوک زیر عنوان اعطای وام‌های بانکی را نادیده بگیرید.
• هرگز اطلاعات حساب بانکی خود را به افراد مشکوک ارسال نکنید و از واریز مبالغ به حساب‌های آن‌ها خودداری کنید.

کلاهبرداری ملکی با فروش ملک های نیمه ساز

خرید خانه‌های نیمه‌ساز نیاز به دقت دارد؛ زیرا هزاران مورد کلاهبرداری مرتبط با واحدهای آپارتمانی پیش‌ساخته گزارش شده است. بعضی کلاهبرداران با پیش‌فروش واحدهای آپارتمانی اقدام می‌کنند، اما آن‌ها هرگز آماده سکونت نمی‌شوند. بسیاری از افراد سرمایه‌های خود را به این کلاهبرداران می‌سپارند و در نتیجه، دچار تداخل در خرید ملک می‌شوند و هیچ خبری از سودجویان به دست نمی‌آورند. برخی دفاتر املاک نیز با ساخت اسناد جعلی به طور تقلبی، سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهند و مال آن‌ها را به دست می‌آورند. بنابراین، حواستان باشد و با دقت اقدام به خرید واحدهای آپارتمانی نیمه‌ساز کنید.

پیشگیری از کلاهبرداری با فروش ملک های نیمه ساز: در این موارد باید پس از توافق طرفین، قرار داد با ارائه مدارک لازم در دفاتر اسناد رسمی انجام شود

کلاهبرداری ملکی از طریق بستن قرار داد با نماینده صاحب ملک

در معاملات ملکی بسیاری از دفاتر املاک با ارائه مدارک جعلی، خود را به عنوان نماینده صاحبان ملک معرفی می‌کنند. این افراد با ایجاد وکالت‌نامه‌های جعلی، ملک‌ها را به افراد بی‌تجربه فروخته و با دادن اطلاعات کاذب درباره غیبت یا ناتوانی‌های فرد، خود را به عنوان نماینده معامله‌گر نمایش می‌دهند و از این طریق کلاهبرداری می‌کنند.

پیشگیری از کلاهبرداری با بستن قرار داد با نماینده ی صاحب ملک : در این موارد بدون صاحب ملک هیچ قرار دادی انجام نشود همچنین مدارک کپی وکالت نامه به خوبی مطالعه شود

برای جلوگیری از گول‌خوردن در معاملات ملکی، پیشنهاد می‌شود:

• بدون حضور واقعی صاحب ملک یا زمین، هیچگونه معامله‌ای انجام ندهید.
•  از کپی مدارک ارائه شده مربوط به سند خانه، وکالت‌نامه و بنچاق خودداری کنید و ترجیحاً به مشاوره افراد متخصص و مورد اعتماد خود رجوع کنید.
•  کپی مدارک باید برابر با اصل شده باشند تا اعتبار قانونی داشته باشند؛ در غیر این صورت، ارزش قانونی ندارند.
•  قبل از هر معامله، تحقیق و بررسی کنید و از افراد متخصص و معتبر راهنمایی بگیرید.

کلاهبرداری ملکی با فروش ملک در رهن بانک

فروش ملک در رهن بر اساس قوانین مدنی، جرم و کلاهبرداری محسوب نمی‌شود. ماده ۷۹۳ قانون مدنی بیان می‌کند که رهن موجب خروج ملک از مالکیت راهن‌دهنده نمی‌شود، فقط برای رهن‌گذار حق عینی و حق تقدم ایجاد می‌کند که از محل فروش ملک رهنی طلب خود را می‌تواند استیفا کند. بنابراین، فروش ملک در رهن معادل فروش ملک دیگران نیست.

در صورت تمایل به خرید ملک در رهن بانک، بهتر است مدت زمان ملک در رهن و جزئیات مربوط به قرارداد در نظر گرفته شود. مشاوره از وکلای قانونی و متصدیان بانک می‌تواند به شما کمک کند و تنها به اطلاعات مشاوران فروش اکتفا نکنید.
برای انتقال مابه‌التفاوت تسهیلات فروش اقساطی خرید مسکن، می‌توانید پرداخت مابه‌التفاوت از محل انواع حساب‌های تعهدی با رعایت ضوابط و مقررات را انجام دهید. این امکان تا سقف مشخصی در شهرها و مناطق مختلف قابل‌پذیرش است.

پیشگیری از کلاهبرداری با فروش ملک های رهنی: در این مورد باید قبل از خرید از مدت زمان رهن و جزییات لازم اطمینان حاصل کنید

کلاهبرداری ملکی با رهن و اجاره

هنگام اجاره ویلا در رامسر، از بازدید ملک اطمینان حاصل کنید و اطلاعات ذکر شده در خصوص ملک را بررسی کنید. درخواست پیش‌پرداخت‌های کلان غیرمنطقی است و قبل از نوشتن قرارداد حتی اگر چک ضمانت گرفته باشید، مبلغ پیش پرداخت باید در قرارداد ذکر شود. اعتماد به مبالغ غیرقانونی، ممکن است به کلاهبرداری راه باز کند. همچنین، هنگام تنظیم قرارداد اجاره، حضور مالک و مستأجر الزامی است و مبالغی که رد و بدل می‌شود باید در قرارداد ثبت شود و در صورت فسخ قرارداد، مبلغ پیش‌پرداخت به مستأجر برگردانده می‌شود.

پیشگیری از کلاهبرداری ملکی با رهن و اجاره : در این موارد قبل از عقد قرار داد باید از یک متخصص املاک بخواهیدحضور داشته باشد و مبالغ واریز شده را در قرار داد قید کند

کلاهبرداری ملکی با اجاره نامه

بعضی کلاهبرداران در حوزۀ رهن و اجاره، یک آپارتمان را به چند نفر به صورت هم‌زمان اجاره می‌دهند و پس از دریافت ودیعه، فرار می‌کنند. این افراد با تعاون هم دستان خود، اجاره‌نامه‌های جعلی تهیه کرده و از همه متقاضیان اجارۀ آپارتمان کلاهبرداری می‌کنند. مال‌باختگان پس از پرداخت ودیعه، با مشکلات مربوط به رهن و اجاره درگیر می‌شوند.

پیشگیری از کلاهبرداری ملکی با اجاره نامه : در این روش بهتر است بعد از پرداخت اجاره فورا ملک را تحویل بگیرید

کلاهبرداری ملکی ازطریق فروش ملک بدون بازدید

بدون بازدید از واحد اصلی و تنها با اعتماد به گفته مشاوران املاک، کلاهبرداران اقدام به خرید یا اجاره ملک می‌کنند. اما پس از رجوع به واحد اصلی با موارد کسری مواجه می‌شوند، مانند سیستم تهویه، گرمایش و لوله‌کشی ناقص که در قرارداد ذکر نشده است.

پیش از عقد قرارداد باید از صحت اطلاعاتی که درباره ملک ارائه می‌شود مطمئن شد. مواردی نظیر سیستم گرمایشی و قبوض آب و برق باید توسط مالک قبلی ملک به وضعیت ثابتی رسیده باشند. پس از عقد قرارداد و واگذاری سند، تمام این موارد مربوط به مالک فعلی خواهد شد و مالک قبلی در قبال آن‌ها مسئولیتی ندارد.

جلوگیری از کلاهبرداری از طریق فروش ملک بدون بازدید: در این موارد باید پیش از عقد قرار داد حتمن از ملک بازدید کنید

کلاهبرداری ملکی با ظاهر شدن در نقش خریدار یا فروشنده

کلاهبرداران املاک اغلب به صورت خریدار یا فروشنده عمل کرده و روش‌های قانونی ظاهری را رعایت می‌کنند. خریدار کلاهبردار با قولنامه‌ای معامله را انجام می‌دهد و هزینه فروش ملک را دریافت می‌کند، اما چک‌هایی که امضاء می‌کند بی‌محل بوده و اعتبار ندارد.

در این روش کلاهبرداری، قولنامه به گونه‌ای تنظیم می‌شود که طرف معامله امکان فسخ یک طرفه قرارداد را ندارد و این باعث می‌شود که شما با چک برگشت خورده بمانید و امکان فسخ قرارداد را نداشته باشید.

پیشگیری از کلاهبرداری ملکی : در این موارد حتما به یک متخصص املاک مراجعه کنید و مشخصات چک و مبالغ را در قرار داد قید کند

نکات پیشگیری از کلاهبرداری ملکی

• برای اجرای معاملات اجاره و خرید و فروش ملک، بهتر است دفاتر املاکی که عضو اتحادیه‌های املاک سراسر کشور هستند را انتخاب کنید. این اقدام باعث می‌شود که در صورت بروز مشکلات مربوط به کلاهبرداری املاک، امور را به راحتی پیگیری کنید.
• همچنین، به خاطر داشته باشید که بعضی از مشاوران املاک، خود صاحب کد اتحادیه نیستند و از کد دیگری استفاده می‌کنند. این موضوع نشانگر غیرحرفه‌ای بودن آن‌ها است. قبل از انجام معامله، حتماً نام املاک و تطابق کد اتحادیه را بررسی کنید تا از صحت فعالیت آن‌ها مطمئن شوید.
• کلاهبرداران املاک می‌توانند با استفاده از قرارداد دستی، ملکی را به یک فرد بفروشند و از وی وجه دریافت کنند. سپس با قراردادی که دارای کد رهگیری است، همان ملک را به فرد دیگری بفروشند و از او نیز وجه دریافت کنند. در این حالت، خریداران می‌توانند به جرم کلاهبرداری (انتقال مال غیر) از فروشنده شکایت کنند.
• از جمله تاکیدهای مهم برای خریداران این است که زمان خریداری ملک بسیار مهم است و اولویت خرید ملک برای اولین خریدار دارای اهمیت است، بدون توجه به اینکه قرارداد به صورت دستی یا رسمی نوشته شده باشد. همچنین، دقت کامل در مشخصات ملک و کد پستی از اهمیت بالایی برخوردار است تا از انجام کلاهبرداری جلوگیری شود.